miércoles, febrero 21

Fondo de inversión para invertir en inteligencia artificial | Negociaciones

La Unión Europea ha aprobado la primera ley de inteligencia artificial (IA) del mundo. Se trata de uno de los grandes titulares de las últimas semanas. No hay día en el que la IA no tenga noticias del mar, probablemente durante estas búsquedas de navegación esta tecnología esté presente en muchas conversaciones familiares. Como dijo Liz Centoni, directora de estrategia y gerente general de aplicaciones de Cisco: «Se ha convertido a la vez en un facilitador y un vínculo para el futuro». Estás en nuestros hogares, nuestros automóviles, nuestras oficinas y nuestros tazones”. Empieza también a estar en el centro de atención de los inversores; También están las convocatorias más magníficas, a saber: Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Meta (Facebook), Tesla y Alphabet (Google). Comenzar a proliferar vehículos financieros impulsados ​​por IA; bueno porque nos insertamos en empresas del sector (o en industrias de los afectados); Bueno porque lo uso para la gestión de activos. En general, se trata de fondos de inversión o ETF, que han evolucionado este año, de modo que la rentabilidad es más positiva, con revalorizaciones en muchos casos superiores al 40% (aunque, en 2022, será habitual por pérdidas de esta cantidad). La lista de principales productos por tipo es la siguiente (en orden alfabético).

Por ejemplo, están los fondos de inversión: Allianz Global Artificial Intelligence, Dws Artificial Intelligence, Echiquier Artificial Intelligence, Thematics AI & Robotics Fund (Natixis IM), Oddo Bhf Artificial Intelligence, Polar Artificial Intelligence y Vontobel Fund-Vescore Artificial Intelligence Multi Asset. En general, todos estos fondos de anualidades variables globales no están vinculados a empresas que desarrollan IA, sino también a otras que se benefician precisamente del desarrollo de la IA, centradas principalmente en los sectores de la salud, la energía, el medio ambiente y el automóvil. Con más o menos recursos, estos fondos también utilizan la herramienta como complemento -el análisis fundamental de las empresas si es decisivo- para poder establecer la correlación que existe entre distintas variables y poder así afinar sus modelos de gestión.

Además, conocimos los ETF (Exchange-Traded Funds, o fondos cotizados en español, identificados por diferentes índices bursátiles de IA y tecnología): Global X Robotics & Artificial Intelligence, L&G Artificial Intelligence Ucits ETF, iShares Automation & Robotics, WisdomTree Artificial Intelligence Ucit ETF, Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data Ucits ETF y Xtrackers Future Mobility Ucits ETF. La cuestión es que antes de lanzarse al mundo de la inversión en IA, los expertos especializados en esta tecnología siguieron las siguientes recomendaciones.

  • Inversión en un lugar grande y riesgo de pérdida.. Como explica Brice Prunas, director del fondo Oddo Bhf Artificial Intelligence, “debido a que la inteligencia artificial es una tendencia secular en un gran espacio que configura toda la economía, los inversores tienen dificultades y son capaces de revertir un gran espacio”. Desde su perspectiva, la tecnología es sólo la punta del iceberg de la IA. En mi opinión, «estamos ante expectativas de una verdadera revolución, porque la generación de contenidos por parte de una IA (también conocida como «IA generadora», de modo que ChatGPT es el ejemplo más famoso, aunque sea solo uno) abre el puertas a la adopción masiva de la IA, lo que significa que no es necesario ser un amigo para interactuar con una IA. Dependiendo de su análisis, las empresas industriales basadas en contenidos (por ejemplo, agencias de marketing, estudios cinematográficos, etc.) y las industrias que han generado conjuntos de datos muy grandes, como la atención sanitaria o las finanzas, están en proceso de adopción. la revolución de la IA es muy rápida, si no. En el futuro, debido a la importancia de los lugares, «la IA será mucho más importante: las empresas de prácticamente todos los sectores pueden verse obligadas a integrar la IA generativa en sus procesos de negocio a un ritmo acelerado, para volverse competitivas». Prunas insiste en que este tipo de fondos “presenta un riesgo de pérdida de capital, un riesgo de anualidad variable y un riesgo de modelo”.
  • Cuidado con la volatilidad. Para Jesús Ruiz de las Peñas, director de desarrollo de negocio en Iberia y líder de la temática de IA de Allianz, estos fondos no son aptos para todos los inversores: «si el horizonte es de tres a tres meses, mejor abstenerse», afirmó. —, puede ser central en las acciones, que también tienen un mayor nivel de volatilidad que las acciones convencionales, situadas dentro del 30%. Con todo, desde su punto de vista, el mejor momento de reversión en cualquier tendencia es cuando comienza este tema, y ​​ese momento es ahora”. Esta idea la subraya Tobias Rommel, gestor de cartera de DWS Invest Artificial Intelligence, que «las fluctuaciones son completamente normales». Con este tipo de negocio, la mayor parte de la creación de valor se produce a varios años en el futuro. Si los tipos de interés disminuyen, como el año pasado, las empresas en crecimiento resultan perjudicadas, porque tienen más probabilidades de abrirse que el mercado en general. En cambio, si los tipos de intereses parecen ser menores, sus valoraciones se verán favorecidas”.
  • Presta atención a los valores. De Vontobel dejó claro que el entusiasmo de las empresas que pueden beneficiarse de la IA generativa debe ir acompañado de una estricta disciplina de valoración. En su opinión, “existe una diferencia en la certeza de registrar el aumento de beneficios estimado por la IA para cada empresa. El contrato de crédito para empresas, porque es muy probable que suceda, no sólo es plausible”. Para Jesús Ruiz de las Peñas, de Allianz, optó por elegir con cuidado el destino de las inversiones porque producirá una sensación de “darwinismo social” de modo que “sólo sobrevivan las empresas que se adapten mejor al cambio”. Con todo, se dice que de momento no hay ninguna burbuja en valoración y que no hay «ningún parecido con el boom tecnológico de los dos millones, mientras el 90% de las empresas están perdiendo dinero, mientras que hoy este porcentaje es del 10% y, es más, en la mayoría de los casos, sin deuda”.
  • La importancia de los puertos periódicos. La mejor estrategia de inversión, en opinión de Tobias Rommel de DWS, es establecer un plan de terror para invertir regularmente una cantidad fija, durante un período de tiempo más largo, «porque así podría beneficiarse de las fluctuaciones del mercado». de valores gracias al efecto de coste medio”.
  • Productos financieros certificados. Y como informó Cisco en su última información de pronóstico de IA para 2024, podría generar un importante riesgo estatal y de fraude. Los consumidores y las empresas entrarán en contacto con numerosas amenazas cibernéticas derivadas de la desinformación, las agencias y el fraude generados por la IA, lo que estimulará la cooperación para fortalecer la ciberseguridad y la alfabetización digital. “Proteger nuestras voces y vídeos de clones, deepfakes, bots y contenido malicioso requerirá muchos cambios en tecnologías y algoritmos avanzados que puedan detectar y mitigar estos riesgos”, explica.

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